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与中国不同,
在资本主义制度国家,绝大部分的商业银行,都是由私人控股的(家族或企业)。
甚至于,像英国的央行英格兰银行、美国的央行美联储。
从某种程度上看,也属于是“私人”控股的(与政府国有控股区别)
一般而言,
除了在金融监管等方面,会受到政府主管机构的管制;
在经营中,必须遵守所在国货币政策和法律规范之外。
类似渣打银行的这种股权收购,甚至银行间的大规模并购,在国外都是非常常见的。
香港也是如此,
自从1970年代后期,随着香港经济起飞,百业繁荣,股市蓬勃发展。
香港政府采取了一系列金融自由化政策:
包括解除外汇及黄金管制、“解冻”银行牌照、取消存款利息税等。
使得外资银行及跨国金融机构,大举涌入香港。
香港也因此,成为了亚太区的国际金融中心。
而在早年间,
除了汇丰、渣打、花旗等外资银行外,
香港大部分的商业银行,都是老牌华人富豪家族创办的。
由最早的银号,转型成为银行。
比如:恒生银行(1933年成立的恒生银号)、永隆银行(1933年成立的永隆银号)、恒隆银行(1935年成立的恒隆银号)、远东银行(1958年成立的远东钱庄)等等。
当然,还有1918年就创建的,香港最大的华资银行——东亚银行。
最高峰时,
在弹丸之地的香港,就有数十家华资银行。
只是这些华资银行,大多都是中小型银行,资本规模小。
在香港60年代的银行挤兑危机、80年代初的房地产崩盘和股灾引发的银行挤兑破产潮、98年亚洲金融危机三次大风波冲击,以及被国际大银行的挤压下。
大多数华资银行因为资本规模小,经不起风险冲击。
纷纷破产、清算、倒闭。或者被大银行收购。
恒生银行就是在1965年那次银行挤兑危机中,被迫被汇丰收购了51%的股权。
从此成为了汇丰集团旗下的附属银行
不过即使如此,
像东亚银行(李氏家族)、永隆银行(伍氏家族)、永亨银行(冯氏家族)等,现在依然是香港本土的著名家族银行。
可以说,在香港商界历史上,
各种围绕着银行的收购、入股等“大戏”,也上演过无数次了!
那么,隋波现在就产生了疑惑:
既然在香港的这种资本市场环境中,拥有一家银行并不困难
为什么那些香港豪门的超级富豪们,这次对渣打银行的股份,没有表现出浓厚的兴趣?
要知道,银行素有“百业之母”的称号。
这些超级富豪旗下的生意众多,资金的需求和调用非常频繁且数额巨大。
拥有一家银行,肯定会方便很多!
好吧,就算那些中小型的华资商业银行资本规模太小,他们看不上眼
可是,像渣打银行股权这种优质资产,为什么他们也不出手竞购?
另外,国内的大银行,如中行、工行等。
这次也没有流露出竞购的意向
渣打可是香港三大发钞行之一,这一点的意义有多重要?!
这背后,肯定是有原因的
这些问题搞不清楚,隋波可不敢轻举妄动!
张婉琳虽然也在香港待了一段时间。
借着隋波的名头,她和香港多方面的人士都有交集,信息渠道也算广泛。
但毕竟隋波起家太快,根基浅了些。
她能接触到的,也不是香港真正顶层的圈子,所了解到的都是坊间流传的一些消息:
比如,坊间流传:
-李嘉诚不开银行,是因为他起家就与汇丰银行渊源极深。
所以长实、和记黄埔在香港的资金业务,基本上都是和汇丰深入合作;
而且,相比投资其他生意,银行风险大,利润低。
比它赚钱的生意多了,老李没必要投资银行
-郑裕彤的“周大福”当年起家时,得到了恒生银行董事局主席何善衡的帮助。
所以郑氏家族的新世界集团,和恒生银行渊源极深,合作密切。郑裕彤本人也是恒生董事;
-“四叔”李兆基,则主要和东亚银行合作。
他持有东亚银行2.5%的股份,从1987年加入东亚银行董事会,到现在已经担任了近20年东亚银行董事;
-郭氏家族旗下,有自己的新鸿基金融集团,主营证券经纪、消费金融和财富管理。
所以,四大家族各自都有自己的金融布局。
对渣打的股份没兴趣,也能理解。
但隋波却不这么认为。
这些不过是外界的猜测和表象而已。
到了像他和老李等人,这种超级富豪的层面,考虑问题,肯定是多个方面的。
怎么可能仅仅因为有了一个银行的合作伙伴,
就会放弃持有像渣打这样顶尖银行股份,成为单一大股东的机会?
他猜测,有几个可能:
第一,这些香港富豪早已将产业开始逐步外移。
在全球,尤其是欧洲和英国,进行了大量的产业布局和投资,所以,有所顾虑渣打的英资背景。
或者说,他们不愿意为了渣打银行,这区区11.55%的股份。
和英国政府、新加坡淡马锡、花旗、大摩、巴克莱银行等,全球范围的合作伙伴,产生竞争。
第二,又或者是,他们已经掌握了香港绝大部分民生。
衣食住行、通讯、能源、水电无所不包。
已经不需要再深入介入到,渣打这种相对比较敏感银行中
太过高调,得不偿失。
近些年里,这些富豪家族隐藏资产,转移资产的动作加快,平时已经刻意低调了很多。
当然,这也表明,
收购渣打银行的股份,的确是件很敏感的事!
而且,如果隋波想入局,他的竞争对手将会是淡马锡控股。
这可是新加坡“国家队”啊!
正常来讲,
和淡马锡控股同级别的对手,应该是国内的政府投资基金,或者四大行才对啊
可是一来,国内并没有类似淡马锡这样的政府投资公司;
二来,这次国内四大行,也并没有传出参与竞购的消息。
这后面,是不是也是牵扯到一些复杂的因素呢?
隋波沉吟了片刻,这才一拍大腿。
嗨,自己既没有足够的信息参考,又不懂这些金融机构背后,博弈的关键。
还在这里瞎琢磨什么呢?
专业的问题,还是要请教专业的人士
隋波脑子里过了一圈,
想了想集团智库里的那些教授们,有谁是对国际金融领域研究比较深的
最后,他还是拿出手机来,给吴志攀教授拨了个电话。
唉,关键时候,
还是自己老师最靠谱,也最值得信任
吴教授现在虽然已经脱离教学,担任了校常务副,但是在金融和银行领域,还是造诣很深的。
“吴老师,您在忙吗?最近身体还好吧?
对,我现在在香港,
是有点小动作,呵呵,不算什么大事。
我最近正准备收购永乐电器,希望把电商渠道和线下家电连锁零售渠道打通。
尝试在互联网和传统零售结合方面,进行一些新的模式尝试
对,对,您放心,我会的。
吴老师,有一件事,我觉得挺重要的,也是个机会。
但是有点拿不准,想请您帮忙把把关
是这样的,最近渣打银行的大股东,邱德拔家族,准备出售持有的渣打11.55%的股份。
我对渣打银行的这部分股权,挺感兴趣的
对,现在主要的竞争对手,是新加坡淡马锡控股。
您也知道,渣打是香港的三大发钞行之一,也是全球一流的商业银行。
我感觉,这个股份的竞购,背后牵扯的方面太多。
有点理不清楚头绪,想向您请教一下
嗯,一个问题是,为什么国内的四大行不参与这次竞购呢?
渣打银行作为发钞行,对香港来说,还是很重要的。
另一个就是,您觉得,如果我以个人名义去收购这部分股份,有没有什么问题?
对,我是说在政策上的问题,还有,就是监管方面的审批问题”
隋波拿着电话,起身在宽阔的办公室里,慢慢的来回踱步。
时而点头应是,时而解释几句。
张婉琳静静的坐在沙发上,看着这位“小师弟”和老师通话。
心里也颇为感触。
她怎么就没想到,提前请教一下老师呢?
这样刚才... -->>
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